40代女性個人型確定拠出年金の運用事例です。

群馬FP事務所の相談者様の事例をご紹介していきます。

今回は40代独身女性の個人型確定拠出年金の運用状況です。

今のIdecoというペットネームがスタートする前から運用を始められました。
今年で5年になります。

この方は、株式や投資信託の運用経験が豊富なので、株式の投資信託の比率が高い積極運用をされています。
そして、群馬FP事務所で年に1度は運用状況のチェックをさせていただいております。

さて先日、年に1度のチェックをさせていただきました。
毎月の積立額は上限の23,000円です。

最新の設定来の運用利回りは年22.3%でした。

今年で5年目ですが、ほぼ同じくらいの利回りで運用できています。
目標を5%にして運用商品を組み合わせていますが、今のところ目標を大きく上回る成果が出ています。

もちろん、上がったり下がったりのある商品ですから、いつもこのようにうまくいくとは限りません。
長い間にはリーマンショック級のどん底もあると考えたほうがいいです。
それも込みで長期で均して5%になればいいと考えます。


ファイナンシャルプランナー
松田 聡子